La fraude, comme l’Hydre mythique de la Grèce antique, est un ennemi aux multiples têtes qui est capable de perturber la société de plusieurs façons.

La fraude existe depuis des temps immémoriaux. Le premier cas signalé remonte à l’an 300 av. J.-C., commis par un incompétent marchand grec de la marine marchande, Hegestratos. Il avait l’intention de frauder un assureur en coulant son navire, vide de cargaison, et en vendant le maïs censé se trouver à bord. Malheureusement pour Hegestratos, son plan a été découvert et il s’est noyé après avoir échappé à ses passagers en colère.

À l’aube du XXIe siècle, les capacités des fraudeurs ont atteint de nouveaux sommets, à tel point qu’elles risquent aujourd’hui de déstabiliser les économies et les gouvernements mondiaux.

Les fraudeurs déstabilisent la démocratie

En 2016, le pirate colombien Andrés Sepúlveda a avoué avoir truqué des élections en Amérique latine pendant huit ans.

Depuis lors, le vote du Brexit du Royaume-Uni et l’élection de Donald Trump à la présidence des États-Unis font l’objet d’un examen minutieux alors que les enquêtes visent à déterminer si les pirates informatiques ont influencé ou non les électeurs par de fausses nouvelles.

« Les stratagèmes frauduleux que nous observons changent constamment, tout comme la façon dont les gens interagissent les uns avec les autres « , explique Fran Marwood, associée en enquêtes au sein de l’équipe de juricomptabilité de PwC, un des quatre grands cabinets comptables.

« La fraude a évolué massivement au cours des 20 années d’enquête que j’ai consacrées à cette affaire. Les deux facteurs les plus importants ont été l’augmentation des communications mondiales et les énormes progrès que nous avons constatés dans le domaine de la technologie et de l’utilisation des données. Les smartphones n’ont qu’un peu plus de dix ans, ce qui met les changements en perspective. »

Fraude financière menaçant l’intégrité des banques nationales

La criminalité financière et les autres formes de fraude ont la capacité de déstabiliser les économies mondiales grâce à leur capacité de voler des sommes d’argent de plus en plus importantes et de changer le cours de l’histoire alors que les fraudeurs manipulent les événements pour leurs propres moyens.

Mais si l’impact de la fraude électorale a démontré son pouvoir de menacer la croissance des économies, la fraude financière n’en continue pas moins de soulever la tête. En janvier, il est apparu qu’un cadre intermédiaire et un subordonné de la Punjab National Bank de l’Inde avaient tranquillement exécuté une fraude depuis 2011, volant quelque 1,8 milliard de dollars.

« La fraude n’a pas été bien reçue par les régulateurs, la machine politique et, bien sûr, par le grand public « , explique Tarun Bhatia, directeur général et chef du département Asie du Sud du cabinet d’enquêtes et litiges de Kroll. « Cela s’est produit dans un secteur qui a connu des problèmes similaires, de sorte que le manque d’apprentissage et de processus en place a également suscité des inquiétudes.

Un rapport de PwC publié plus tôt cette année a révélé que plus d’entreprises avaient été victimes de fraude en 2017 qu’en 2016, passant de 36 % à 49 % des répondants. L’enquête mondiale sur la criminalité économique et la fraude menée par le cabinet a également révélé ce qui suit : on prévoit que la cybercriminalité sera la fraude la plus bouleversante pour les organisations au cours des deux prochaines années.

Le pouvoir de la désinformation

Aussi problématiques qu’ils soient, les crimes financiers sont de loin les projets les plus sinistres que les fraudeurs pourraient fomenter pour déstabiliser les économies mondiales. Les campagnes de désinformation peuvent aussi amener les populations à baisser leur garde, avec des résultats potentiellement dévastateurs.

Une étude récente de l’American Journal of Public Health a révélé que les trolls en ligne de Russie envoyaient des tweets pour et contre la vaccination, dans le but de semer la discorde parmi la population américaine. « Les récits déguisés en utilisateurs légitimes créent de fausses équivalences, érodant le consensus public sur la vaccination « , explique le rapport, expliquant que les trolls tentaient de semer la division dans la société américaine et d’éroder la confiance du public dans les vaccins importants.

Une chute soudaine de l’utilisation des vaccins pourrait déstabiliser considérablement les économies mondiales et les Etats-Unis pourraient en être la première victime. La maladie coûte des milliards aux pays chaque année, mais une grave pandémie, causée par une augmentation des maladies infectieuses due à une diminution du nombre de personnes vaccinant leurs enfants, pourrait décimer les économies. La grippe espagnole, qui a duré de 1918 à 1920, aurait tué 100 millions de personnes et effacé environ 4 000 milliards de dollars du PIB mondial, soit environ 5 % du total.

Les fraudeurs qui sèment la discorde pour empêcher les pays de réaliser d’importants programmes de vaccination pourraient avoir un impact tout aussi dévastateur. La Banque mondiale prévoit qu’une pandémie mondiale aurait un effet tout aussi désastreux sur l’économie mondiale du XXIe siècle.

Ceux qui sont chargés de lutter contre la fraude et de prévenir la déstabilisation des économies mondiales doivent garder une longueur d’avance.

La fraude et les fraudeurs changent tout le temps.

La menace que représente la fraude pour déstabiliser les économies mondiales ne doit pas être sous-estimée. Les criminels s’organisent et posent des défis différents à ceux qui tentent de les contrecarrer.

« Il devient de plus en plus sophistiqué d’empêcher les fraudeurs d’attaquer « , déclare Nick Mothershaw, directeur des solutions de fraude et d’identité chez Experian. « Ils monteront la mise et nous nous améliorerons en défense. C’est une guérilla, ça continue, mais on s’améliore. »

Le fait est que la lutte contre la fraude est une course aux armements en constante évolution. La menace que les fraudeurs font peser sur les entreprises, les gouvernements et les autres organisations signifie que ceux qui sont chargés de lutter contre la fraude et de prévenir la déstabilisation des économies mondiales doivent garder une longueur d’avance.

« Le facteur le plus important ici est la technologie et les possibilités qu’elle offre aux fraudeurs de voler de l’argent comptant et d’autres biens « , explique M. Marwood. « Je n’ai aucun doute que ces possibilités augmenteront et se développeront avec le temps. La technologie a cependant deux côtés et peut être très efficace pour prévenir et détecter la fraude. Le pire scénario est que le gouvernement, les entreprises et les individus ne suivent pas les fraudeurs. »

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