La lutte contre la fraude est une lutte permanente, mais elle n’est pas l’apanage de notre génération. Depuis que la monnaie existe, la fraude existe aussi.

Voici 5 des cas les plus remarquables de l’histoire de la fraude.

300 av. J-C. – La première tentative enregistrée.

Pour retracer l’histoire de la fraude, vous devez commencer en l’an 300 av. Hegestratos, un marchand de la mer grecque, a souscrit une police d’assurance contre son navire et sa cargaison, la police était alors connue sous le nom de bottomry. Le commerçant emprunte de l’argent sur la base de ce qui suit : lorsque le navire arrive à destination et que la cargaison, en l’occurrence du maïs, est livrée, le prêt est remboursé avec intérêts. Si le prêt n’est pas remboursé, le bateau et sa cargaison ou ses marchandises à la valeur de sa cargaison, sont repris en possession. Cependant, dans ce qui est probablement la première tentative de fraude enregistrée, Hegestratos avait prévu de couler son navire vide, conserver le maïs et conserver le prêt. Bien qu’en fin de compte, son plan s’est retourné contre lui. Après avoir été pris en flagrant délit de naufrage par son équipage, Hegestratos a été chassé du navire et s’est noyé en tentant de leur échapper.

193 A.J-C – L’année des cinq empereurs.

Sous l’Empire romain. La Garde prétorienne – un groupe spécial de soldats prétendument loyaux à l’empereur Pertinax – assassina l’empereur  et organisa une vente aux enchères pour vendre l’Empire romain au plus offrant. Cet homme était Julianus, avec une offre astronomique de 250 pièces d’or pour chaque soldat de l’armée, l’équivalent d’environ 1 milliard d’euros aujourd’hui. Les gardes avaient vendu quelque chose qui n’était pas à eux, ce qui équivalait à de la fraude financière. Julianus n’a jamais été reconnu comme empereur et a été rapidement déchu, conduisant à une période de guerre civile dans l’empire et une période de temps connue comme l’année des cinq empereurs.

1821 – Le prince imaginaire.

Gregor Mcgregor était un général écossais dans l’armée. Il pouvait se vanter de quelques exploits de guerre légitimes et impressionnants, mais il se vantait aussi d’avoir conquis une petite île et d’être devenu son « Cazique » ou Prince. Le terrain en question s’appelait Poyais et était complètement inventé. Il a promis de construire des maisons somptueuses pour ses investisseurs et sur la promesse d’une vie au paradis, les gens affluaient vers lui, avec de nombreuses maisons d’achat qui n’existaient pas et certains échangeaient même leur livres sterlings contre sa propre monnaie fabriquée.

1911 – Le Louvre et le vol de la Joconde.

En 1911, l’Argentin Eduardo de Valfierno paya un employé anonyme du Louvre pour voler la Joconde de Léonard de Vinci, la plus célèbre au monde. Eduardo n’avait pas besoin du vrai tableau et ne l’a jamais voulu, il avait juste besoin que les gens sachent qu’il lui manquait pour pouvoir vendre ses faux aux collectionneurs du marché noir, et ça a marché.

1920 – Ponzi

Il y a eu d’innombrables combines à la Ponzi au fil des ans et l’original a eu lieu en 1920. L’Américain Charles Ponzi a découvert qu’il pouvait acheter des bons d’achat postaux dans son pays d’origine, les expédier à l’étranger et faire un modeste profit de 5%. Il a un peu exagéré sa marge lors de la vente aux investisseurs, promettant un retour sur investissement de 50%. Les investisseurs lui ont donnée leur argent, et les premiers investisseurs l’ont remboursé avec l’argent des plus récents. Quand il a finalement été découvert, il avait gagné 10 millions de dollars et avait fui le pays.

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