Publicités

Les héritiers d’Asie se retrouvent dans un boot camp avant que leur patrimoine n’atteigne un niveau record

Les héritiers d’Asie se retrouvent dans un boot camp avant que leur patrimoine n’atteigne un niveau record

Lors des cours d’été organisés par les banques pour les héritiers de certaines des familles les plus riches d’Asie, les visites d’usines et de chantiers navals sont à l’ordre du jour ; des cours accélérés sur les start-ups et l’investissement d’impact sont à l’affiche.

En juillet, la Bank of Singapore, l’une des plus grandes banques privées d’Asie, a accueilli les enfants de certains de ses principaux clients à son programme GenINFINITY. Pendant cinq jours à l’hôtel Four Seasons, on leur a enseigné les principes fondamentaux pour rester riche – du B.A.Ba du capital-investissement aux rudiments de l’investissement dans les hedge funds. Les soirées se sont déroulées dans les restaurants étoilés et les bars les plus exclusifs de la ville.

Mais alors que les camps onéreux pour les enfants ultra-riches sont un avantage reconnu par les clients, les exigences du nouvel âge des héritiers millenials obligent les institutions à changer et à personnaliser les programmes. Plutôt que de se concentrer entièrement sur les industries de la vieille économie à l’origine de la plupart des fortunes familiales asiatiques, une grande partie de la Next Generation s’intéresse à se frayer un chemin et à faire une différence en même temps.

« Le fait d’aller voir des collègues entrepreneurs qui essaient aussi de faire démarrer quelque chose et de changer un peu le monde, le réseautage avec eux a été formidable « , a déclaré Byron Lim, 26 ans, qui a participé à GenINFINITY et qui aide maintenant à gérer une jeune entreprise socialement responsable appelée Quarter Life Coffee, loin du courtage en assurance qui a rendu son père riche. « On veut faire quelque chose qu’on aime et être payé pour ça. »

Pour la Bank of Singapore et d’autres entreprises comme UBS Group AG et HSBC Holdings Plc, l’adaptation des cours est vitale pour fidéliser leur prochaine génération de clients à un moment critique. La richesse asiatique est relativement jeune et la première génération de magnats ne fait que commencer à céder le contrôle à leurs successeurs. Selon UBS, il s’agira du plus grand transfert de richesse depuis plus d’un siècle.


Le fondateur de Quarter Life Coffee, Byron Lim Portraits

« Si vous regardez les millenials et la génération Z, leur façon de penser, de fonctionner et de grandir est très différente de la façon dont j’ai grandi, par exemple « , a déclaré Sonjoy Phukan, Chief Operating Officer de Bank of Singapore Global, qui a travaillé dans le secteur privé pendant presque 20 ans.

Shark Tank
Beaucoup s’intéressent à des sujets qui étaient beaucoup moins importants il y a dix ans encore ; de l’intelligence artificielle aux marques personnelles. « Il y a eu un glissement de la finance pure et de l’investissement vers le leadership, les communications, la culture et d’autres sujets, et d’après les commentaires que nous adapterons aussi le programme de l’année prochaine, a-t-il dit.

Chez GenINFINITY, les riches héritiers ont fait un mélange d’études à l’ancienne et d’activités auxquelles leurs parents se seraient opposés. Pendant deux heures et demie, ils ont travaillé avec un consultant dans le penthouse de l’hôtel pour construire leur marque personnelle. Ils ont ensuite visité Block71 – un incubateur de start-up près du siège régional d’Alphabet Inc. – et ont assisté à une discussion d’experts sur la façon dont l’IA affectera les industries traditionnelles.

Les deux derniers jours ont été consacrés à un concours de type  » Shark Tank  » où les participants ont été répartis en trois groupes pour créer et présenter des idées de démarrage devant un jury. Le défi a été accentué par les douloureux maux de tête dont certains ont fait preuve après une nuit de réseautage mouvementée.

Au cours d’une séance de brainstorming en équipe, les entreprises potentielles se sont heurtées à plusieurs reprises à des obstacles ; une douzaine d’idées sont nées et ont été éliminées sur des feuilles de papier de boucherie jetées au rebut. Pendant un certain temps, l’idée de repli à moitié plaisante a été une application qui impliquait des escortes, mais elle aussi a été abandonnée pour un problème flagrant : la prostitution est illégale dans la plupart des pays du monde.

ESG Focus
Les investissements ayant un impact positif sur l’environnement, la société ou la gouvernance sont un autre sujet d’actualité. Jennifer Ting, Global Head of Marketing de HSBC Private Banking, a vécu cette expérience de première main et a récemment guidé un groupe Nextgen dans les forêts tropicales de Bornéo.

Au cours des trois dernières années, le HSBC Private Banking Sustainability Leadership Program a emmené 10 participants dans l’est de la Malaisie afin d’en apprendre davantage sur le développement durable et d’inciter leurs familles à devenir plus écologiques, le tout sous le regard curieux des orangs-outans et macaques en danger.

Des participants à une promenade en forêt dans le cadre du programme de leadership en matière de développement durable du Private Banking de HSBC à Bornéo.source : HSBC

Les vols pour Kota Kinabulu ne sont pas couverts par la banque, mais tout le reste l’est. Une grande partie du temps est consacrée à la randonnée dans les sous-bois pour découvrir la région et planter des arbres ; malgré la chaleur accablante, le populaire parcours est complet à chaque voyage.

« J’ai attrapé une sangsue sur l’un de nos participants tout à l’heure « , a dit Ting alors que des nuages de pluie se rassemblaient dans le ciel. « Mais il y a une idée fausse sur notre public. Ce n’est pas parce que tu es riche et que tu es né pour avoir des privilèges que tu as besoin d’être traité avec des gants d’enfant. »

Pour certains héritiers, il existe des expériences encore plus immersives.

La famille de Goh Shi Hui était suffisamment riche pour que UBS, DBS Group Holdings Ltd. et BNP Paribas SA l’inscrivent à leurs cours. Elle s’est mêlée aux aisés, consommant des cocktails et du savoir-faire commercial de Singapour à la Californie. L’entourage de la DBS a si bien fait la fête que beaucoup ont risqué de manquer des cours, mais comme tout le monde restait à l’hôtel W, les absentéistes ont rapidement été arrêtés par le personnel de marketing.


Malgré tout, le réseautage s’est avéré utile, les trois groupes restant en contact par le biais des médias sociaux.

Mais rien n’est comparable aux presque trois années qu’elle a passées à travailler pour Golden Equator Wealth, un bureau multifamilial basé à Singapour avec 600 millions de dollars d’actifs sous gestion qui s’occupait d’une partie de la fortune immobilière de sa famille. Là, elle a entrepris des projets clés allant de l’évaluation d’ententes et de la rédaction de rapports sur l’industrie à la rationalisation des finances de sa propre famille, y compris l’élimination des comptes bancaires privés ouverts par son père qui étaient considérés comme ayant un faible rendement.

« Contrairement à beaucoup de cours des banques qui durent de quatre à cinq jours, ce programme est adapté et personnalisé en fonction de votre courbe d’apprentissage, a dit M. Goh. « Les banques ne peuvent pas se permettre d’être professeurs. »

Shirley Crystal Chua, chef de la direction de Golden Equator, s’est entretenue personnellement avec Goh tous les six mois au cours de son séjour au cabinet pour lui offrir conseils et mentorat.

Les participants passent d’une catégorie d’actifs à l’autre, allant des actions et des obligations aux opérations de change, aux hedge funds et aux opérations privées.

Pour Chua, c’est une réponse à la demande de programmes qui s’éloignent des  » avantages  » et aident à préparer les jeunes inculpés à un monde qui change rapidement – un cours de leadership simplifié de trois mois est également prévu.

En raison de la nature intensive du cours, Golden Equator n’engage que six personnes à la fois. Et pour s’assurer que les diplômés sont prêts pour le mode de vie des riches fous, ils reçoivent des leçons sur l’art, la philanthropie et le réseautage.

Autre avantage : l’accès au Door XXV, un bar à whisky privé et caché pour les héritiers de la prochaine génération qui souhaitent organiser des événements et se mêler aux fondateurs et aux investisseurs loin des regards indiscrets.

Mais avec la croissance exponentielle du nombre d’héritiers, il est impossible pour les banques de reproduire le modèle de Golden Equator. Et l’adaptation de cours de courte durée comme celui de la Bank of Singapore fait que les invitations restent toujours aussi convoitées.

De retour chez GenINFINITY, l’équipe qui a brièvement réfléchi à l’application d’escorte fait un pivot digne de la Silicon Valley et gagne en lançant une application de réalité augmentée pour aider les acheteurs à trouver les vêtements de la bonne taille et à voir à quoi ils ressembleraient dans différentes tenues – une idée rendue plus réaliste parce que l’un du groupe est un étudiant en informatique et certains autres sont de vrais boursiers.

Via Bloomberg

Publicités

Laisser un commentaire

Ce site utilise Akismet pour réduire les indésirables. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées.

%d blogueurs aiment cette page :